الإستثمارات الآمنة - كيف تقلل من مخاطر الاستثمار؟

جدول المحتويات:

● ما هي المخاطر وكيف يمكنك الحد منها؟

● كيف تستثمر الأموال بطريقة أكثر أمانًا؟

● صناديق الاستثمار المتداولة

● التداول عن طريق التنويع

● التنويع الإقليمي

● التنويع القطاعي

● تأمين نفسك في حالة حدوث أزمة

ما هي المخاطر وكيف يمكنك الحد منها؟

كيف تستثمر في البورصة بطريقة أكثر أمانًا وتقلل من مخاطر الخسارة المحتملة؟ الكثير من المتداولين الذين يرغبون في زيادة رأس مالهم من ناحية ولكن من ناحية أخرى، لا يرغبون في رؤية خسائر كبيرة في حسابات الوساطة الخاصة بهم قد يسألون أنفسهم هذا السؤال. ينطبق المثل التالي على الأسواق المالية – "إن كنت لا تجازف أبداً فلن تربح". من الناحية النظرية، كلما زاد الربح المتوقع المحتمل، زادت المخاطر بشكل متماثل. إذا كان المتداول يتوقع معدلات عائد تبلغ بضع مئات في المائة كما هو الحال مع سوق العملات المشفرة مثلاً، يجب أن يكون على دراية بحقيقة أن هذا السوق يمكن أن ينخفض ​​بنسبة بضع عشرات في المائة في وقت قصير. بينما إذا كان المتداول يتوقع معدل عائد يبلغ بضعة أو اثنتي عشرة بالمائة مثلاً، فيجب عليه الإقرار بذلك. وقد تؤدي مخاطر مثل هذا الاستثمار إلى انخفاض بنسبة 10-15 في المائة.

المخاطرة بحد ذاتها ليست شيئًا سيئًا، فهي ليست عقبة وانما شيء يحتاج المتداول قبوله إذا شارك في التداول في الأسواق المالية. ومع ذلك، فإن الشيء الحاسم بالنسبة للمتداول فيما يتعلق بإجراء استثمارات آمنة هو ميله إلى المخاطرة. أنت بحاجة إلى فهم نوع المخاطر التي ترغب في تحملها عند استثمار أموالك وكيفية زيادة أمان استثماراتك. نظرًا لأن كل فرد يختلف عن الآخر، فسيكون لديهم أيضًا أساليب مختلفة لقبول المكاسب والخسائر. لن يعاني أحد المتداولين من أي مشاكل نفسية مع خسارة 30-50 في المائة في رصيد حسابه. بينما يمكن أن يشعر متداول آخر بالرعب من رؤية رصيد حسابه ينخفض ​​بنسبة 5-10 في المائة.

اذاً، عليك تحديد مدى تحملك لأنواع مختلفة من المخاطر. كل استثمار ينطوي على مخاطر إلى حد معين. إن فهم نوع المخاطر أو مجموعة من أنواع المخاطر أمر بالغ الأهمية للحد منها وبالتالي للاستثمار الآمن في البورصة. أهم شيء عليك فعله لكي تشعر بالراحة عند اتخاذ قرارات الاستثمار هو معرفة أن الأمر يستحق استثمار الكثير من الأموال التي يمكن للمرء أن يخسرها. هذا يعني أن الأموال غير الضرورية لسداد الخصوم المتداولة مثل الفواتير والمدفوعات والتسويات مع الأطراف المقابلة وما إلى ذلك، يجب أن تدخل في السوق المالية.

عليك أيضًا أن تكون على دراية بوجود العديد من فئات الأصول التي يمكنك الاختيار من بينها. يمكنك الاستثمار في الأسهم والسلع والعملات وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة. تنقسم فئات الأصول أيضًا إلى فئات أكثر أمانًا، أي أقل تقلبًا، وتلك الأكثر خطورة، هي الأكثر تقلبًا. على سبيل المثال، يبدو أن أسهم كوكا كولا تخلق اتجاهات أكثر ثباتًا من أسهم تيسلا. الوضع في سوق العملات مشابه، قد تكون أسعار صرف الدولار الأمريكي / الفرنك السويسري أو اليورو / الجنيه الإسترليني أقل تقلبًا من أسعار صرف الجنيه الاسترليني / الين الياباني أو اليورو / الين الياباني. يمكن لتقلب سوق معين أن يخبرك على الفور بأي منها يمكن أن يكون أكثر أمانًا وأقل خطورة والعكس صحيح.

كيف تستثمر الأموال بطريقة آمنة؟

سنحاول من خلال المقالة تقديم طرق لتقليل مخاطر استثمار الأموال تحت عدة عناوين، أي طرق لتحسين أمان الأموال المستثمرة.

صناديق الاستثمار المتداولة

إن لم تكن خبيرًا فيما يتعلق باختيار الشركات والأسهم في محفظة الاستثمار، يمكنك استخدم الحلول الجاهزة في شكل صناديق الاستثمار المتداولة السلبية. يقصد منها تقليد مؤشر بالكامل مثل S&P 500 أو على مثلاً أفضل الشركات الموزعة للأرباح. القائمة الكاملة لوحدات ETF التي تقدمها XTB متاحة هنا.

هذه هي الأدوات ذات تكاليف المعاملات المنخفضة. وتوفر هذه تعرضات للعديد من أسهم الشركة في وقت واحد وهناك الكثير للاختيار من بينها - أكثر من 200.

التداول عن طريق التنويع

التداول لا يعني شيئاً أكثر من "لا تضع كل بيضك في سلة واحدة" لأنه إذا سقطت هذه السلة، فسوف ينكسر كل البيض. التنويع حسب القيمة السوقية هو أحد أشكاله المتعددة. تشير القيمة السوقية إلى القيمة الإجمالية لجميع الأسهم المتداولة علنًا لشركة معينة. وهذه هي طريقة تحديد حجم الشركة.

بشكل عام، تعتبر الشركات ذات رأس المال الكبير، كبيرة. و تعتبر الشركات ذات رأس المال الصغير، صغيرة من حيث الأرباح وعدد الموظفين. تتمتع الشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة أيضًا بأسعار أسهم أكثر استقرارًا والتي تتميز بنمو أبطأ وانخفاض مخاطر انهيار الأسعار.

الشركات الصغيرة لديها مساحة أكبر للتطوير ويمكنها زيادة قيمتها بسرعة. لكن يمكنهم أيضًا الإفلاس بالسرعة نفسها. على سبيل المثال،S&P 500  هو مؤشر يمثل أكبر 500 شركة في الولايات المتحدة، بينما يمثل Russell 2000 2000 شركة أمريكية صغيرة. في هذه الحالة، يمكنك أيضًا اختيار الشركات المناسبة باستخدام أداة تصفية الأسهم المضمنة في منصة xStation من XTB

التنويع الإقليمي

تعد إمكانية تنويع الاستثمارات عن طريق الأدوات من مناطق مختلفة من العالم / البلدان، شكلاً آخر من أشكال التنويع. على سبيل المثال، بدلاً من امتلاك الشركات الأمريكية فقط، يمكنك إنشاء محفظتك من الشركات الموجودة في الولايات المتحدة وبريطانيا العظمى وألمانيا. يمكنك أيضًا تطبيق التنويع حسب مؤشرات الأسهم. بصرف النظر عن المؤشرات من الولايات المتحدة الأمريكية أو أوروبا. توفر XTB الوصول إلى العقود مقابل الفروقات على مؤشرات الأسهم من آسيا أو أمريكا الجنوبية.

كما هو الحال في حالة الأسهم والأحجام المختلفة للشركات، حيث يمكن موازنة المخاطر والمكاسب المحتملة من خلال توزيع الأموال على الأدوات المالية من العديد من مناطق العالم. بشكل عام، كلما زاد استثمارك في الاقتصادات والمناطق الأقل نموًا، كلما زادت إمكانات النمو وخطر الخسارة. وبالتالي، فمن الممكن تكوين محفظة قائمة على 50٪ في الأسواق المتقدمة و 50٪ في الأسواق النامية.

التنويع القطاعي

تماماً كما تعرض بعض المناطق نموًا محتملاً أو تراجعًا أسرع، تميل بنفس الطريقة قطاعات معينة إلى مخاطر أكبر وعوائد محتملة أكثر من غيرها. على سبيل المثال، كثيرًا ما يسجل القطاع التكنولوجي زيادات مذهلة، ولكنه أيضاً عانى من انهيارات كارثية. وخير مثال على هذه هو انفجار فقاعة اقتصادية على الإنترنت أدت إلى هبوط بنسبة 78٪ في مؤشر ناسداك التكنولوجي في الأعوام 2000-2002. قد تكون القطاعات الأخرى أكثر استقرارًا في هذه الحالة.لهاذا، يجدر النظر في أسهم شركات المرافق العامة أو السلع الاستهلاكية.

قد لا يكون التنويع عن طريق الرسملة أو حسب مناطق العالم ذا فائدة كبيرة إذا كان لدينا شركات من قطاع واحد فقط. وبالتالي، فإن الأمر يستحق التفكير.

امن نفسك في حالة حدوث أزمة

يمكنك إضافة صناديق الاستثمار المتداولة أو عقود الفروقات على السندات أو الذهب إلى محفظتك الاستثمارية. عادة ما ترتفع أسعار هذه الأدوات عندما تضرب أزمة الاقتصاد. لذلك، بصرف النظر عن طرق التنويع الموصوفة، يجدر النظر أيضًا في التنويع عبر الأسواق. يمكنك أيضًا تغيير حجم التعرض في الأسواق الفردية بسلاسة. في حالات الطوارئ، يمكنك تقليل التعرض على الأسهم وزيادة التعرض للسندات أو الذهب، وفي حالة الازدهار الاقتصادي، يمكنك الجمع بين مكونات المحفظة بطريقة أخرى. بالإضافة إلى ذلك، من المفيد دائمًا امتلاك نقود جاهزة حتى تتمكن من شراء أداة معينة بسعر منافس في حالة حدوث أعطال محلية.

تشمل واحدة من المحافظ الاستثمارية الأساسية على سبيل المثال 25٪ من التعرض في سوق الأوراق المالية، من خلال صناديق الاستثمار المتداولة ف S&P 500.  25٪ أخرى من التعرضات في سوق السندات، و25٪ من التعرض في سوق الذهب. وابقاء 25٪ من النقد على حالها. هذا مثال نظري ولكن من الناحية العملية، يمكن أن يساهم في حقيقة أن الاستثمار في البورصة سيصبح أكثر أمانًا.

باختصار، هل الاستثمار الآمن في البورصة ممكن؟ لا شيء مشروع، لا شيء مكتسب - ولكن يمكن التحكم في هذه المخاطر وتقديرها وتعديلها وفقًا لظروف السوق المتغيرة إلى حد معين. بهذه الطريقة، يمكننا جعل الاستثمارات أكثر توازناً وتنوعاً وبالتالي مستقلة عن عامل واحد فقط، مما يساهم في حقيقة أن المخاطر يمكن توزيعها بشكل متساوٍ. تقدم XTB مجموعة واسعة من الأدوات المالية التي يمكن تعديلها لتناسب أي ملف مخاطر يحدده المتداول.

تم تقديم هذه المقالة للحصول على معلومات عامة ولأغراض تعليمية فقط. لا تمثل أي آراء أو تحليلات أو أسعار أو أي محتوى آخر نصيحة أو توصية استثمارية. لم يتم إعداد أي بحث وفقًا للمتطلبات القانونية اللازمة لتعزيز استقلالية البحوث الاستثمارية، وبالتالي يعتبر عملاً تسويقيًا. لن تتحمل شركة XTB أي مسؤولية عن أي خسارة أو ضرر، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، أي خسارة في الأرباح، والتي قد تنشأ بشكل مباشر أو غير مباشر لاستخدام هذه المعلومات أو الاعتماد عليها.
يرجى العلم بأن المعلومات والبحوث المستندة إلى البيانات أو الأداء التاريخي لا تضمن الأداء أو النتائج في المستقبل.